Информационное письмо Банка России от 25 февраля 2022 г. N ИН-018-53/16 "Об особенностях исполнения требований нормативных актов Банка России"

01 марта 2022

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 25 ФЕВРАЛЯ 2022 Г. N ИН-018-53/16 "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ИСПОЛНЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ"

В целях снижения регуляторной нагрузки в условиях волатильности на

финансовом рынке Банк России информирует о следующем.

В период с 18 февраля 2022 года до 31 декабря 2022 года

включительно.

Страховщики для целей применения Положения Банка России от

10.01.2020 N 710-П "Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и

платежеспособности страховщиков" (далее - Положение N 710-П) в качестве

справедливой стоимости акций, облигаций, паев паевых инвестиционных

фондов и производных финансовых инструментов могут принять решение

использовать справедливую стоимость акций, облигаций, паев паевых

инвестиционных фондов и производных финансовых инструментов,

приобретенных до 18 февраля 2022 года по состоянию на 18 февраля

2022 года, а в случае их приобретения в период с 18 февраля по 31 декабря

2022 года - справедливую стоимость на дату приобретения.

При этом, если страховщик использует указанную возможность, то:

для целей применения Положения N 710-П, Положения Банка России

N 557-П от 16.11.2016 "О правилах формирования страховых резервов по

страхованию жизни" (далее - Положение N 557-П) и Положения Банка России

от 16.11.2016 N 558-П "О правилах формирования страховых резервов по

страхованию иному, чем страхование жизни" курсы иностранных валют и

значения кривой бескупонной доходности государственных ценных бумаг

Российской Федерации (далее - кривая бескупонной доходности) следует

использовать по состоянию на 18 февраля 2022 года;

страховым организациям, согласовавшим в соответствии с пунктом 7.1

Положения Банка России N 557-П с Банком России иной метод расчета

повышенной ставки, основанный на кривой бескупонной доходности (далее -

иной метод расчета повышенной ставки), в случае применения ими в период с

18 февраля 2022 года иного метода расчета повышенной ставки, следует

использовать значения кривой бескупонной доходности по состоянию на 18

февраля 2022 года, при обязательном соблюдении всех иных согласованных

условий иного метода расчета повышенной ставки.

Негосударственные пенсионные фонды для целей применения Указания

Банка России от 04.07.2016 N 4060-У "О требованиях к организации системы

управления рисками негосударственного пенсионного фонда", Указания Банка

России от 05.12.2019 N 5343-У "О требованиях по формированию состава и

структуры пенсионных резервов", Положения Банка России от 01.03.2017

N 580-П "Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование

средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда,

осуществляющего обязательное пенсионное страхование, случаев, когда

управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего

средствами пенсионных накоплений, вправе заключать договоры репо,

требований, направленных на ограничение рисков, при условии соблюдения

которых такая управляющая компания вправе заключать договоры, являющиеся

производными финансовыми инструментами, дополнительных требований к

кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных

накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также

дополнительного требования, которое управляющая компания обязана

соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами

пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии", Указания

Банка России от 31.10.2018 N 4954-У "О порядке расчета текущей стоимости

активов и стоимости чистых активов, составляющих пенсионные накопления,

порядке и сроках расчета стоимости активов, составляющих пенсионные

резервы, и совокупной стоимости пенсионных резервов негосударственного

пенсионного фонда" могут принять решение использовать справедливую

стоимость финансовых инструментов и курсы иностранных валют по состоянию

на 18 февраля 2022 года, а в случае приобретения финансовых инструментов

с 18 февраля по 31 декабря 2022 года - справедливую стоимость на дату

приобретения.

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим

дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными

бумагами и деятельность форекс-дилеров, для предоставления в соответствии

с правилами организованных торгов и правилами клиринга отчетности

организаторам торговли и клиринговым организациям о нормативе

достаточности капитала и нормативе краткосрочной ликвидности в рамках

применения Указания Банка России от 13.04.2020 N 5436-У "Об установлении

обязательного норматива краткосрочной ликвидности для брокера, которому

клиентами предоставлено право использования их денежных средств в его

интересах" (далее - Указание N 5436-У) и Указания Банка России от

02.08.2021 N 5873-У "Об установлении обязательного норматива

достаточности капитала для профессиональных участников рынка ценных

бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по

управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров" (далее -

Указание N 5873-У) использовать справедливую стоимость (рыночную цену)

финансовых инструментов по состоянию на 18 февраля 2022 года, а в случае

их приобретения с 18 февраля по 31 декабря 2022 года - справедливую

стоимость (рыночную цену) на дату приобретения.

При этом если профессиональный участник рынка ценных бумаг,

осуществляющий дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по

управлению ценными бумагами, деятельность форекс-дилеров использует

указанную возможность, то для целей применения Указания N 5436-У и

Указания N 5873-У курсы иностранных валют и значения ставок риска,

включаемых в расчет указанных нормативов, следует использовать по

состоянию на 18 февраля 2022 года.

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию в "Вестнике

Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Заместитель Председателя

Банка России Ф.Г. Габуния

ОБЗОР ДОКУМЕНТА

Снижение регуляторной нагрузки в условиях волатильности на финансовом рынке: особенности исполнения требований нормативных актов ЦБ РФ.

В целях снижения регуляторной нагрузки в условиях волатильности на финансовом рынке Банк России разъяснил особенности исполнения требований его нормативных актов страховщиками, НПФ и профессиональными участниками рынка ценных бумаг в период с 18 февраля до 31 декабря 2022 г.

В частности, страховщики для применения отдельных требований к финансовой устойчивости и платежеспособности могут использовать справедливую стоимость акций, облигаций, паев паевых инвестфондов и производных финансовых инструментов, приобретенных до 18 февраля 2022 г., по состоянию на эту дату, а при их приобретении с 18 февраля по 31 декабря 2022 г. - справедливую стоимость на дату приобретения.

НПФ в целях применения в т. ч. требований к организации системы управления рисками НПФ, требований по формированию состава и структуры пенсионных резервов, порядка расчета текущей стоимости активов могут использовать справедливую стоимость финансовых инструментов и курсы инвалют по состоянию на 18 февраля 2022 г., а при приобретении финансовых инструментов с указанной даты по 31 декабря 2022 г. - справедливую стоимость на дату приобретения.

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим дилерскую, брокерскую деятельность, а также деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров, для предоставления отчетности организаторам торговли и клиринговым организациям о нормативах достаточности капитала и краткосрочной ликвидности можно использовать справедливую стоимость (рыночную цену) финансовых инструментов по состоянию на 18 февраля 2022 г., а в случае их приобретения с 18 февраля по 31 декабря 2022 г. - справедливую стоимость (рыночную цену) на дату приобретения.

Источник: https://www.garant.ru

25 декабря 2024

Президент НАПФ обозначил роль ПДС в развитии НПО

Главная / Пресс-центр / Архив новостей / Новости НАПФ

Президент НАПФ обозначил роль ПДС в развитии НПО

25 декабря 2024

Президент НАПФ Сергей Беляков на итоговом заседании Правления Социального фонда России обозначил тенденции рынка инвестиций в сфере негосударственного пенсионного обеспечения и рассказал, какое её влияние на развитие оказала программа долгосрочных сбережений (ПДС).

По словам Сергея Белякова, текущий год стал переломным для рынка негосударственных пенсионных фондов. «Это первый год за последние семь лет, когда количество участников отрасли не падало, а прирастало. Это говорит не только об интересе со стороны профессиональных игроков и доверии со стороны клиентов НПФ, но и о соответствии этих игроков требованиям регулятора – Банка России», – подчеркнул он.

Клиентами негосударственных пенсионных фондов являются 44 миллиона человек. Объем выплат, которые произвели фонды с 2012 года по сентябрь 2024 года, составил 1,1 триллион рублей. «Под управлением НПФ находится больше 5,5 триллиона рублей – это очень хороший инвестиционный ресурс. Это те самые длинные деньги, которые нужны для роста экономики и являются хорошей альтернативой бюджетному финансированию. Фонды инвестируют эти средства в развитие, а значит, и в повышение качества жизни. Более 92,3 миллиарда рублей суммарно фонды вложили в инфраструктурные проекты – в частности, строительство транспортных, социальных и спортивных объектов», – отметил эксперт.

Сергей Беляков отметил, что на конец 3 квартала 2024 года, объем пенсионных сбережений составил 4,2% ВВП. «Это неплохой показатель, но не стоит забывать, что в некоторых странах он составляет 100%, а где-то даже и 200%. Это значит, что почивать на лаврах рано и есть серьезные возможности для роста активов под управлением негосударственных пенсионных фондов», – пояснил президент НАПФ.

По его словам, в 2023 году доходность пенсионных накоплений НПФ достигла максимального уровня за последние четыре года, составив 9,9% годовых. Этот рост стал возможен благодаря значительному увеличению стоимости акций, индекс которых за год вырос в полтора раза после резкого падения в 2022 году. Сергей Беляков отметил, что «негосударственные пенсионные фонды всегда были достаточно консервативными инвесторами. При этом их текущие портфели были сформированы с учетом негативных тенденций на финансовом рынке, что позволило успешно противостоять вызовам времени. Взвешенный подход к формированию инвестиционных портфелей продиктован двумя ключевыми задачами НПФ: сохранением накоплений граждан и защитой их от долгосрочной инфляции».

В условиях жесткой денежно-кредитной политики негосударственные пенсионные фонды увеличили долю вложений в депозиты и средства на счетах, что объясняется высокой доходностью этих инструментов. Так, доля депозитов в портфеле пенсионных накоплений возросла до 5% (на конец 3-го квартала 2024 года) по сравнению с 3,4% на аналогичную дату в 2023 году. В портфеле пенсионных резервов этот показатель составил 6,2% (на конец 3-го квартала 2024) против 5% в 2023 году.

Сергей Беляков подчеркнул, что избежать стагнации рынка НПФ во многом помогла запущенная в 2024 году Программа долгосрочных сбережений (ПДС). Всего за неполный 2024 год россияне заключили более 2,7 миллиона договоров долгосрочных сбережений, объем взносов составил почти 200 миллиардов рублей. «ПДС – это успешный пример реализации очень сложного и многофункционального финансового продукта, над разработкой которого долгое время работали представители как финансового, так и социального сектора. В итоге интересы государства, рынка и конечного клиента сошлись в одной точке. Люди готовы в течение 15 лет откладывать деньги, потому что видят, сколько преимуществ предлагает им эта программа», – заключил спикер.

По его словам, успех программы долгосрочных сбережений и растущий интерес к ней со стороны граждан говорят о том, что НПФ могут не только адаптироваться к изменениям в экономической среде, но и активно способствовать её развитию.

***

_{Программа долгосрочных сбережений разработана Министерством финансов Российской Федерации совместно с Банком России и с участием НАПФ. Это долгосрочный сберегательный продукт, который позволяет формировать дополнительный финансовый ресурс на долгосрочные стратегические цели, а также создать финансовую подушку безопасности, в том числе на случай наступления особых жизненных ситуаций. Операторы программы – негосударственные пенсионные фонды (НПФ), которые обеспечивают сохранность и доходность сбережений и осуществляют выплаты этих сбережений. Это крупные финансовые организации, многие из которых имеют более чем 30-летнюю историю успешной деятельности по реализации пенсионных программ. По состоянию на 25.12.2024 россияне заключили 2,7 млн договоров ПДС на сумму более 197 млрд рублей, а услуги по программе долгосрочных сбережений оказывают 33 из 37 российских НПФ. Детальная информация о Программе доступна на сайте НАПФ.}

***

_{СРО НАПФ (Саморегулируемая организация Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов) учреждена 22 марта 2000 года для обеспечения благоприятных условий деятельности членов НАПФ, защиты интересов членов ассоциации, вкладчиков, участников и застрахованных лиц, установления правил и стандартов деятельности, обеспечивающих эффективность работы членов НАПФ. Является членом РСПП, ТПП, СПКФР и АРФГ.}

_{НАПФ объединяет 48 организаций: 37 НПФ и 11 ассоциированных членов.}

Все Новости НАПФ

26 декабря 2024

Минфин профинансировал инфраструктурные проекты почти на 1 трлн рублей

Главная / Пресс-центр / Архив новостей / Новости пенсионного рынка

Минфин профинансировал инфраструктурные проекты почти на 1 трлн рублей

26 декабря 2024

Такая же политика "продолжится и на следующий год", подчеркнул министр финансов РФ Антон Силуанов

Министерство финансов России в 2024 году профинансировало инфраструктурные проекты почти на 1 трлн руб. Об этом сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов в интервью телеканалу "Россия-24".

"В этом году мы профинансировали почти триллион рублей на инфраструктуру. Проекты здесь в области самолетостроения. Мы финансировали проект как Усть-Луга для переработки газа и газохимии, много было других инфраструктурных проектов, такая же политика продолжится и на следующий год. У нас есть портфель наших инвестиционных планов из Фонда национального благосостояния, и он будет реализовываться в соответствии с потребностями и с ходом реализации этих проектов", - сказал Силуанов.

"В этом году мы как пополняли ФНБ, так и забирали из него ресурсы. Причем забирали и для финансирования расходов бюджета, забрали 1,3 трлн рублей, и на такую же сумму, чуть больше, пополнили его. То есть в целом ФНБ не уменьшился и не увеличился по итогам текущего года", - подчеркнул глава Минфина.

Ранее Силуанов заявлял, что средства ФНБ с 2025 г. будут использоваться только как страховка при снижении цен на нефть и для финансирования инфраструктурных проектов.

Объем Фонда национального благосостояния (ФНБ) на 1 декабря 2024 года составил 13,097 трлн руб., или 6,8% от прогнозируемого на 2024 год ВВП. Объем ликвидных активов фонда на 1 декабря составил 5,792 трлн рублей.

Источник: ТАСС

Все Новости пенсионного рынка

Ближайшие мероприятия

Заседание Комитета по вопросам бухучета и налогообложения деятельности НПФ

ВКС
вторник, 21 января

Обзор СМИ

обновлено 26 декабря 2024 08:15

Скачать

Видеоблог

Вице-президент НАПФ Алексей Денисов принял участие в пленарном заседании Конференции познакомил участников IV Всероссийской конференции «Опыт и тренды развития финансовой грамотности» с перспективами развития системы негосударственного пенсионного обеспечения. Он особо отметил роль НПФ в обеспечении социальной стабильности граждан, а также рассказал об основных преимуществах Программы долгосрочных сбережений. Его выступление увидели более 3 тыс. человек по всей России.