В Ижевске состоялся семинар-совещание, посвященный развитию системы долгосрочных сбережений. Его участниками стали более 200 представителей органов исполнительной власти региона. О возможностях и преимуществах нового сберегательного инструмента собравшимся рассказали начальник отдела регулирования негосударственных пенсионных фондов департамента финансовой политики Минфина Наталия Каменская и вице-президент НАПФ Алексей Денисов.

Приветствуя участников, заместитель председателя Правительства Удмуртской республики Роман Ефимов отметил, что семинар по ПДС проходит в регионе в рамках недели финансовой грамотности. По его словам, понимание механизмов сбережений и правильное распределения финансовых ресурсов являются залогом финансовой стабильности и благополучия.

«Благодаря актуальности вопросов, связанных с сохранностью средств граждан, увеличением доходности по ним, была реализована важная инициатива, озвученная Президентом России Владимиром Владимировичем Путиным год назад на заседании Совета по стратегическому развитию и национальным проектам: Минфином России и Банком России была создана Программа долгосрочных сбережений, которая начала свою работу с января 2024 года. Эта программа предлагает гражданам простой и удобный способ накопления, позволяя не только получать дополнительный доход в будущем, но и создавать надежную подушку безопасности на случай непредвиденных жизненных ситуаций», – подчеркнул он.

Заместитель председателя Госсовета Удмуртии Наиль Мухамедзянов подчеркнул важность информационно-просветительской работы. По его словам, поддержка государства в вопросах формирования накоплений для граждан крайне важна. ПДС – это инструмент, который позволяет гражданам грамотно управлять своими финансами, выгодно инвестировать и получать дополнительный доход.

«Программа долгосрочных сбережений – относительно новый механизм, но уже к сегодняшнему дню, как мы видим, завоевал большую аудиторию. Считаю, что сбережения по программе долгосрочных сбережений представляют собой не только средства обеспечения настоящего, но и обеспечения будущего наших граждан и их финансового благополучия», – заявил Мухамедзянов.

Как сообщила Наталия Каменская, на конец сентября жители Удмуртии заключили почти 31 тысячу договоров на сумму более 730 миллионов рублей. Это проникновение на уровне 2% – выше, чем во всех остальных регионах РФ. «Программа обладает широким набором преимуществ, благодаря чему она выгодна и доступна абсолютному большинству россиян. Участие в ней – добровольное, а условия максимально гибкие: вы сами решаете, сколько денег и как часто вносить в Программу», – пояснила она.

Вице-президент НАПФ Алексей Денисов напомнил, что негосударственные пенсионные фонды как операторы Программы, обеспечивают сохранность средств клиентов на длительных временных промежутках. «Ответственно подходить к инвестированию средств клиентов – прямая и самая главная обязанность НПФ. Они должны, в первую очередь, обеспечивать надежность вложений, поэтому распоряжаются деньгами очень осторожно. Их портфели – диверсифицированные и сбалансированные. По закону фонды не могут вкладывать средства в рискованные инструменты. Эти ограничения позволяют им добиваться стабильных прогнозируемых результатов», – заверил эксперт.

Он призвал жителей Удмуртии уже сегодня задуматься о долгосрочных сбережениях. По его словам, активная жизненная позиция и ответственность за собственное финансовое благополучие позволят избежать неожиданностей и кризисов. «Подписывая договор, вы делаете первый шаг к тому, чтобы контролировать свое будущее и уверенно двигаться к намеченным целям», – заключил вице-президент НАПФ.

_***

_{Программа долгосрочных сбережений разработана Министерством финансов Российской Федерации совместно с Банком России и с участием НАПФ. Это долгосрочный сберегательный продукт, который позволяет формировать дополнительный финансовый ресурс на долгосрочные стратегические цели, а также создать финансовую подушку безопасности, в том числе на случай наступления особых жизненных ситуаций. Операторы программы – негосударственные пенсионные фонды (НПФ), которые обеспечивают сохранность и доходность сбережений и осуществляют выплаты этих сбережений. Это крупные финансовые организации, многие из которых имеют почти 30-летнюю историю успешной деятельности по реализации пенсионных программ. К середине сентября 2024 г. россияне заключили более 1.5 млн договоров ПДС на сумму свыше 91 млрд руб. На 19 сентября 2024 года услуги по программе долгосрочных сбережений оказывали 31 НПФ. Детальная информация о Программе.}

_***

_{СРО НАПФ (Саморегулируемая организация Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов) учреждена 22 марта 2000 года для обеспечения благоприятных условий деятельности членов НАПФ, защиты интересов членов ассоциации, вкладчиков, участников и застрахованных лиц, установления правил и стандартов деятельности, обеспечивающих эффективность работы членов НАПФ. Является членом РСПП, СПКФР и АРФГ.}

_{НАПФ объединяет 46 организаций: 35 НПФ и 11 ассоциированных членов.}

_{Совокупные активы фондов-членов НАПФ превышают 5,3 трлн руб. По итогам 2023 года количество участников добровольной пенсионной системы достигло 6,5 млн человек, из которых 1,6 млн – получатели негосударственной пенсии. В программах корпоративного НПО находятся 4,3 млн участников. Количество застрахованных лиц, формирующих свои накопления в фондах, превысило 37 млн человек.}

Лейбористское правительство Великобритании разработало масштабный план консолидации разрозненных схем пенсионных фондов. Цель — значительно увеличить инвестиции в развитие новых компаний-стартапов и дополнительно подпитывать фонды венчурных инвестиций

_{Министр финансов (канцлер казначейства) Великобритании Рейчел Ривз}

_{wandsworthguardian.co.uk}

О новом плане правительства объявила 14 ноября министр финансов (канцлер казначейства) Великобритании Рейчел Ривз в своем первом выступлении перед лидерами бизнеса в лондонском Mansion House (официальной резиденции лорда-мэра Лондона).

Ривз заявила, что запланированные изменения станут «крупнейшей реформой пенсионного рынка за последние десятилетия», она поможет высвободить порядка 80 миллиардов фунтов стерлингов (примерно 100 млрд долларов США. — “Стимул”) для инвестиций в экономику страны. Генеральная идея правительства заключается в том, что мобилизация в «мегафонды» капитала пенсионных фондов прежде всего должна помочь компенсировать острую нехватку финансирования частного технологического сектора страны, особенно на поздних этапах.

Сама идея более активно задействовать средства пенсионных фондов для увеличения финансирования частных компаний возникла еще при предыдущем, консервативном правительстве Великобритании. Эта инициатива, получившая название Mansion House Compact, была анонсирована в июле 2023 года тогдашним канцлером Джереми Хантом и касалась фондов с установленными взносами (Defined Contribution Funds, DC-funds), в которые делают регулярные пенсионные отчисления работники и работодатели.

Непосредственными участниками Mansion House Compact стали девять ведущих DC-фондов страны, на которые приходится порядка двух третей всех средств этого сегмента британского пенсионного рынка.

Впрочем, тогда эти фонды фактически лишь публично декларировали свое желание увеличить поддержку частного бизнеса, а предложенные новой главой минфина Ривз реформы предполагают куда более значительные изменения в британском законодательстве.

По оценкам ряда аналитиков, к концу десятилетия совокупный объем активов под управлением пенсионных фондов местного самоуправления (Local Government Pension Scheme, LGPS) и DC-фондов достигнет 1,3 трлн фунтов стерлингов, однако пока лишь очень небольшая часть этих активов инвестируется в частные компании. Предыдущее консервативное правительство Великобритании подсчитало, что пенсионные фонды DC инвестируют в не котирующиеся на бирже компании менее 1% своих активов.

_{Исполнительный директор лоббистской группы Startup Coalition Дом Халлас}

_{x.com/dom_hallas}

ВОСЕМЬ «МЕГАФОНДОВ»

Согласно комментариям г-жи Ривз, в следующем году правительство Великобритании представит новый законопроект о пенсионном обеспечении, направленный на объединение 86 автономных пенсионных схем местных органов власти (LGPS) в Англии и Уэльсе (то есть эти реформы пока не коснутся Шотландии и Северной Ирландии) в восемь «мегафондов» к 2030 году. Участниками системы LGPS являются 6,5 млн граждан Соединенного Королевства, эти фонды управляют активами на общую сумму 360 млрд фунтов стерлингов (к 2030 году эта сумма предположительно вырастет до 500 млрд).

Это решение напоминает успешно действующую на протяжении многих лет схему поддержки частного бизнеса в Канаде и Австралии, где пенсионные планы государственных служащих объединены в более крупные фонды, которыми управляют профессиональные инвесторы.

Так, крупнейший канадский государственный пенсионный фонд CPP Investments, под управлением которого находятся активы на общую сумму почти 600 млрд канадских долларов, неоднократно осуществлял серьезные инвестиции в частные европейские технокомпании, в том числе в 2021 году он предоставил 300 млн долларов перспективному британскому стартапу Octopus Energy (что показательно, эта разовая сумма превысила общий объем инвестиций пенсионных фондов самой Великобритании в британские стартапы за весь следующий 2022 год). В свою очередь, австралийские пенсионные фонды, по оценкам британского правительства, инвестируют в частные акционерные компании примерно на порядок больше, чем пенсионные DC-фонды в Великобритании.

В то же время, по информации Financial Times, Ривз и ее команда не стали рассматривать более радикальный вариант с созданием на базе британских LGPS-фондов единого пенсионного фонда по канадскому образцу.

И, как отмечают ведущие британские СМИ, пока этот план нового лейбористского правительства пользуется довольно широкой поддержкой как среди политиков, в том числе у консерваторов, так и в бизнес-сообществе и внутри самой пенсионной индустрии. В частности, бывший министр финансов Джереми Хант уже отметил, что в новых планах Ривз «есть много интересного», добавив, что в целом они повторяют ту же стратегию и подход, о которых он объявил в прошлом году в том же Mansion House.

А Дом Халлас, исполнительный директор лоббистской группы Startup Coalition, оптимистично констатировал, что «реформа пенсионных фондов — это один из самых больших рычагов роста, за которые может потянуть казначейство… И как только это будет сделано, мы увидим, как в британскую венчурную технологическую экосистему начнут поступать новые миллиарды».

Британское казначейство сообщило, что правительство вскоре проведет «консультации по планам использования преимуществ размера пенсионных фондов и улучшения управления ими». Эти консультации будут включать в себя вопросы установления каждым управляющим органом целевых показателей для осуществления инвестиций в местную экономику. В частности, казначейство предполагает, что минимальный целевой показатель в 5% для «местных» инвестиций может обеспечить не менее 20 млрд фунтов стерлингов для поддержки частного бизнеса.

_{Председатель Немецкой ассоциации стартапов Верена Пауздер}

_{verenapausder.de}

НЕМЕЦКАЯ ИНИЦИАТИВА И ФРАНЦУЗСКИЙ ПРИМЕР

А два месяца назад, 18 сентября, схожие идеи о более активном привлечении финансовых ресурсов из различных «нетрадиционных» источников, в том числе пенсионных фондов, для стимулирования роста национальной индустрии (и прежде всего ее технологической составляющей) были обнародованы и в другой крупнейшей промышленной державе Старой Европы, — Германии.

На саммите Startup Germany так называемую инициативу WIN — декларацию о намерениях проинвестировать стартап-сектор страны к 2030 году на сумму порядка 12 млрд евро — официально поддержали представители многих крупнейших государственных и частных фондов и кредитных учреждений, в частности Deutsche Bank, Allianz, Commerzbank, Deutsche Telekom, AXA Deutschland и ряда ведущих страховых компаний страны.

Инициатива WIN состоит из генерального плана из 10 пунктов, в числе которых меры по расширению сотрудничества между университетами, инвесторами и компаниями, улучшению рамочных условий для IPO и успешных «выходов» стартапов, укреплению вторичного рынка акций венчурных фондов.

Комментируя эту инициативу, Верена Пауздер, председатель Немецкой ассоциации стартапов, в частности, отметила, что она «конкретно направлена на решение проблемы финансирования роста и является важным шагом в правильном направлении. Это может по-настоящему изменить правила игры — подобно тому, что уже удалось сделать во Франции благодаря инициативе Tibi».

Отсылка к полезному французскому опыту подкрепляется конкретными цифрами: уже на начальной фазе действия программы Tibi (она запущена еще в 2019-м), в период с 2020 по 2022 год, основной заявленной целью которой является рост финансирования технологических компаний за счет мобилизации средств институциональных инвесторов (LPs), последние направили более 6 млрд евро на поддержку развития национальной технологической экосистемы (в фонды прямых инвестиций на поздних стадиях и в публично торгуемые технологические компании).

И, как следует из официального комментария на интернет-сайте министерства экономики, финансов и промышленности Франции, вторая фаза этой программы (2023‒2026 годы) преследует цель «закрепить эти успехи», а ее непосредственные участники обязались вложить на новом этапе еще 7 млрд евро, причем он будет охватывать «более широкую сферу: в дополнение к технологическим сегментам поздних стадий и публично торгуемым компаниям будет также задействован сегмент ранних стадий (первичный пул технологических стартапов), в том числе предусматривается финансирование прорывных инновационных проектов».

Источник: https://stimul.online