Новости пенсионного рынка

15 июля 2024. Депозиты популярнее, а ПДС выгоднее: лайфхаки гендиректора СберНПФ Александра Зарецкого.

Получать софинансирование государства по программе долгосрочных сбережений можно будет десять лет. Но это не единственная выгода. Кто разбирается в финансах, знает, что с помощью ПДС можно дважды сэкономить на налогах и выводить накопления. Специально для Пенсии.про генеральный директор СберНПФ Александр Зарецкий рассказал, как копить максимально выгодно, кого коснется налог на депозиты в следующем году и обяжут ли работодателей делать взносы за сотрудников.
О преимуществах программы долгосрочных сбережений
— Александр Михайлов...
12 июля 2024. В Уфе прошел круглый стол, посвященный формированию финансовой культуры граждан.

Также поднималась тема борьбы с телефонными мошенниками. В Центре управления республикой состоялся круглый стол на тему формирования финансовой культуры граждан. В нем принял участие Глава республики и депутаты комитета Госдумы по финансовому рынку. Обсуждались вопросы инвестирования граждан. Так, по программе долгосрочных сбережений россияне могут заключ
...
12 июля 2024. «Хочу узнать, каково жить на две пенсии».

В марте этого года Ханты-Мансийский НПФ стал оператором Программы долгосрочных сбережений. Программа дает возможность копить средства на будущее, например, на покупку недвижимости или вторую пенсию. По условиям программы участники смогут получать государственную поддержку и налоговый вычет. Еще одна из возможностей программы – перевод пенсионных накоплений в качестве единовременного взноса. Перевести пенсионные накопления в Программу долгосрочных сбережений могут клиенты, у ко...
12 июля 2024. НПФ Эволюция проиндексировал негосударственную пенсию 66 тыс. клиентам.

Уровень индексации определили в зависимости от выбранной пенсионной схемы, условий пенсионного договора и даты назначения пенсии конкретному человеку НПФ Эволюция проиндексировал негосударственную пенсию 66 тыс. клиентам. Индексация 66 тыс. пенсионерам проведена в соответствии с пенсионными правилами и условиями договоров негосударственного пенсионного обеспечения за счет дохода, полученного от размещения пенсионных резервов за 2023 год и зачисленного на пенсионные счета. Ур...
12 июля 2024. В первом полугодии 2024 года НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» выплатил пенсионерам 10,5 млрд рублей.

В первом полугодии 2024 года НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» выплатил негосударственные пенсии на сумму 10,5 млрд рублей. Таким образом, общий объем выплат пенсионерам за 28 лет работы фонда достиг 238,4 млрд рублей. Согласно данным ЦБ РФ о деятельности негосударственных пенсионных фондов, по итогам I квартала 2024 года НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» занимает первое место среди российских НПФ по количеству получателей негосударственной пенсии. Ежемесячно выплаты от фонда получают свыше 363,5 тыс. человек, в том числе в этом...
12 июля 2024. Софинансирование долгосрочных сбережений увеличит накопления россиян на 30%.

Госдума в третьем чтении приняла законопроект, который увеличивает срок софинансирования государством программы долгосрочных сбережений с трех до десяти лет. Мера может заработать с 2025 года. "Продление софинансирования программы долгосрочных сбережений со стороны государства с нынешних 3 до 10 лет позволит увеличить накопления россиян примерно на 30%", - считает председатель Совета директоров НПФ "БУДУЩЕЕ" Галина Морозова. По её словам, программ
...
12 июля 2024. Гарантии надёжности. Новый инструмент сбережения средств запущен с 2024 года для граждан Российской Федерации..

С 1 января 2024 года в России начал работать новый финансовый инструмент для граждан — программа долгосрочных сбережений (ПДС). О её особенностях и преимуществах на пресс-конференции в правительстве Новосибирской области рассказали представители Министерства финансов России и саморегулируемой организации «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов» (НАПФ). Как рассказал заместитель директора департамента финансовой политики Минфина РФ Павел Шахлевич, до конца т...
12 июля 2024. В Правительстве Алтайского края обсудили перспективы продвижения программы долгосрочных сбережений.

В Правительстве Алтайского края состоялся семинар-совещание на тему продвижения программы долгосрочных сбережений среди населения Алтайского края, сообщили в Министерстве финансов Алтайского края. В мероприятии приняли участие директор Департамента финансовой политики Минфина России Алексей Яковлев и председатель совета саморегулируемой организации «Национальная ассоциация негосударст...
12 июля 2024. Ценная реакция: по итогам года в РФ прогнозируют инфляцию в 6,5%.

Какие факторы могут ее подстегнуть, а какие — замедлить
Инфляция по итогам 2024 года составит 6,5%, следует из консенсус-прогноза «Известий». В апреле ЦБ предполагал уровень в 4,3–4,8%, однако уже в начале июля в регуляторе сообщили, что значимо пересмотрят оценки. Там не исключили и повышения ставки до 17–18%. Это будет ограниченно влиять на рост цен, считают эксперты. Инфляцию сейчас разгоняет увеличение расходов бюджета и структурная перестройка экономики. Что поможет замедлить рост цен и как повлияет на это сокращение п...
11 июля 2024. В России призвали активнее информировать граждан о ПДС.

Президент НАПФ Беляков: необходимо активнее информировать граждан о ПДС
_{© РИА Новости . Павел Лисицын} Российских граждан необходимо активнее информировать о возможностях программы долгосро...
11 июля 2024. НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ" объявляет о начале деятельности по программе долгосрочных сбережений.

С 10 июля во всех 70 представительствах НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ" любой россиянин старше 18 лет сможет заключить с фондом договор долгосрочных сбережений. Предварительно ознакомиться с условиями договора и правилами формирования долгосрочных сбережений в НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ" можно на сайте фонда. Программа долгосрочных сбережений (ПДС) – новый финансовый инструмент с государственной поддержкой, который позволяет гражданам накопить средства и в дальнейшем использовать их на различные цели. Гражданин может копить за счет собств...
11 июля 2024. Депутат Аксаков напомнил о доплате участникам программы долгосрочных сбережений.

_{Анатолий Аксаков}
_{© Игорь Самохвалов/ПГ} На каждый рубль, внесенный в счет в негосударственном пенсионном фонде НПФ, участники программы смогут получить доплату от государства до 36 тысяч рублей. Об этом 10 июля «Парламентской газете» рассказал председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков....
11 июля 2024. «Наши недоброжелатели просто не будут успевать адекватно реагировать».

Какие важные для вкладчиков и инвесторов изменения в законодательстве были приняты Госдумой в первой половине года и какие планируется принять во второй, какие законы позволят российским гражданам и компаниям обойти санкционные ограничения на операции с валютой — об этом и многом другом в интервью «Деньгам» рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. ...
11 июля 2024. Депутаты приняли закон, увеличивающий до 10 лет срок господдержки для вкладчиков НПФ.

Госдума приняла в третьем чтении закон, который увеличивает с 3 до 10 лет срок, в течение которого физические лица, заключившие договор долгосрочных сбережений с негосударственным пенсионным фондом (НПФ), имеют право на государственную поддержку в виде стимулирующих взносов. Также в Бюджетном кодексе уточняется, что для поддержки долгосрочных сбережений в федеральный бюджет могут быть переданы дополнительные средства (межбюджетные трансферты) из Социального фонда в соответствии с федеральными законами или нормативными актами правительства. В поправках в ФЗ "О негосударственных...
11 июля 2024. Продление софинансирования долгосрочных сбережений повысит накопления граждан на 30%.

Председатель совета директоров НПФ "Будущее" Галина Морозова отметила, что программа позволит россиянам не только накопить необходимую сумму к пенсионному периоду, но и еще и на другие цели Продление софинансирования по программе долгосрочных сбережений (ПДС) государством позволит увеличить накопления россиян на 30%. Такое мнение высказала ТАСС председатель совета директоров НПФ "Будущее" Галина Морозова. "Продление софинансирования программы долгосрочных сбережений со сторо...
11 июля 2024. Программа долгосрочных сбережений привлекла за полгода около 30 млрд рублей.

В начале действия программы граждане переводили больше средств пенсионных накоплений, рассказал замдиректора департамента финансовой политики Минфина Павел Шахлевич Жители России перевели в программу долгосрочных сбережений за первые полгода действия этого сберегательного механизма около 30 млрд рублей, из которых 12 млрд - свободные средства, а 18 млрд - пенсионные сбережения. Об этом сообщил журналистам в Новосибирске заместитель директора департамента финансовой политики Минфина России Павел Шахлевич. ...
11 июля 2024. Около 700 тыс. человек воспользовались программой долгосрочных сбережений с января 2024 года.

Около 700 тыс. человек воспользовались программой долгосрочных сбережений (ПДС) с января 2024 года, сообщается на официальном сайте мэра. «Многие хотя бы раз задумывались о том, что довольно сложно накопить деньги на будущее, а также стояли перед выбором, какой способ для этого подойдет. С 2024 года в России заработала программа долгосрочных сбережений (ПДС). Этот инструмент позволяет обеспечить дополнительный доход в будущем, а также создать подушку безопасности на случай непредвиденных жизненных ситуаций. Программу р...
11 июля 2024. В Алтайском крае обсудили продвижение программы долгосрочных сбережений.

В Правительстве Алтайского края состоялся семинар-совещание на тему продвижения программы долгосрочных сбережений среди населения Алтайского края, сообщили в Минфине края. Мероприятие организовано в рамках Стратегии повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030 года и государственной программы Алтайского края «Повышение уровня финансовой грамотности населения в Алтайском крае». С приветственным словом к участникам семинара обратился заместитель Предс...
11 июля 2024. СФ одобрил поправки в Бюджетный кодекс, входящие в "бюджетный пакет".

Законом предусмотрено направление всех дополнительных доходов, возникших в связи с введением прогрессивной шкалы налоговой ставки (свыше 13%), в доход федерального бюджета

Совет Федерации одобрил на заседании закон, которым вносятся поправки в Бюджетный кодекс РФ, направленные, в частности, на распределение между федеральным и региональными бюджетами поступлений от вновь вводимых акцизов. Документ был внесен правительством РФ. Документ вместе с поправк
...
11 июля 2024. СФ одобрил закон о введении прогрессивной шкалы НДФЛ.

Изменения не коснутся выплат участникам СВО Совет Федерации одобрил на заседании закон о донастройке налоговой системы в РФ, вводящий в том числе прогрессивную шкалу налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Поправки вносятся в Налоговый кодекс РФ. Документ инициирован правительством РФ. Согласно закону, для граждан с доходами до 2,4 млн рублей в год ставка НДФЛ останется на уровне 13%. При доходах от 2,4 млн до 5 млн рублей налог составит 15%, от 5 млн до 20 млн рублей -...

11 сентября 2024

Президент НАПФ рассказал о роли ПДС в усилении технологического суверенитета страны

Главная / Пресс-центр / Архив новостей / Новости НАПФ

Президент НАПФ рассказал о роли ПДС в усилении технологического суверенитета страны

11 сентября 2024

Президент НАПФ Сергей Беляков принял участие в 14-ом Международном ПЛАС-Форуме «Платежный бизнес и денежное обращение-2024». Он отметил, что усиление технологического суверенитета страны – это масштабная комплексная задача, которая объединяет всех игроков финансового рынка. В частности, одно из направлений инвестиций негосударственных пенсионных фондов – это технологии, необходимые для обеспечения безопасности и эффективности работы банковского сектора.

Форум ежегодно собирает более полутора тысяч представителей финансового рынка. В первый день мероприятия президент НАПФ Сергей Беляков выступил на сессии «Банковский ритейл и платежная индустрия 2024.Важнейшие тренды в условиях бизнес-суверенитета». Он рассказал о том, какую роль играет программа долгосрочных сбережений (ПДС) в усилении технологического суверенитета России.

Обеспечение полноценного технологического суверенитета страны – это задача, которая требует совместных усилий всего бизнеса, в том числе – игроков финансового рынка. Говоря о технологическом суверенитете, надо помнить и о другой стороне задачи: негосударственные пенсионные фонды, как и прочие финансовые структуры, предъявляют чрезвычайно высокие требования к защищенности своих информационных систем и информации, чтобы клиенты не испытывали опасений по поводу персональных данных и денег.

«Негосударственные пенсионные фонды – это самые консервативные игроки на финансовом рынке. Однако, объем требований, которые предъявляет Центробанк и Министерство финансов, заставляет фонды быть консерваторами и в части быстрого внедрения новых технологий. НПФ в первую очередь дают клиентам защищенность и гарантии безопасности, а только потом удобство пользования сервисом», – заявил Сергей Беляков.

Еще в 2017 году, когда НПФ было предписано заменить программные решения от иностранных вендоров на разработки российских компаний, индустрия НПФ столкнулась с определенными вызовами. «Мы искали решение как, оставаясь эффективным в разработке и эксплуатации этих систем, быть конкурентным и предоставлять услуги в соответствии с лучшими мировыми стандартами. Это был длительный путь, но фонды нашли российских разработчиков и смогли правильно сформулировать техническое задание, чтобы получить качественный продукт. Сейчас фактически все операции, которые осуществляют негосударственные пенсионные фонды, выполняются на отечественном ПО», – рассказал президент НАПФ.

НПФ – это институциональные инвесторы, которые вкладываются в длительные проекты, поскольку могут долго управлять деньгами клиентов. И одно из направлений инвестиций негосударственных пенсионных фондов – технологии, в том числе и для банковского сектора. «И в этом аспекте основные задачи, с которыми сталкиваются НПФ, – это не сложности с внедрением цифровых сервисов, а отсутствие в стране культуры накоплений и недостаточная осведомленность граждан о возможностях для сбережений», – пояснил Сергей Беляков. Решением в этой ситуации, по мнению эксперта, станет программа долгосрочных сбережений (ПДС). Благодаря ей человек с любым уровнем дохода может накопить деньги и достичь личных финансовых целей, а государство получит мощный приток внутренних инвестиций.

«Программа позволяет россиянам делать долгосрочные инвестиции без всяких рисков. Это способ без особых усилий создать себе финансовую подушку безопасности, накопить деньги на стратегические цели семьи или создать источник пассивного дохода. При этом участник программы получает поддержку государства в виде софинансирования, размер которого может составлять до 100% в год, а также налоговые льготы. Это действительно очень выгодное предложение, у которого нет аналогов на рынке», – пояснил Сергей Беляков.

Программа долгосрочных сбережений – это эффективный способ поддержать стабильность финансовой системы: привлечь в экономику длинные деньги, которые будут использованы, в том числе, для поддержки инноваций. НПФ, как единственные операторы ПДС, призваны стать источником долгосрочного финансирования для инфраструктурных проектов. «Длинные деньги могут быть направлены на поддержку стартапов и новых технологий, которые требуют времени для разработки и выхода на рынок. Это будет способствовать экономическому росту и созданию рабочих мест. Длинные деньги – это фундамент устойчивой экосистемы для развития технологий и усиления технологического суверенитета страны», – заключил эксперт.

_***

_{Программа долгосрочных сбережений разработана Министерством финансов Российской Федерации совместно с Банком России и с участием НАПФ. Это долгосрочный сберегательный продукт, который позволяет формировать дополнительный финансовый ресурс на долгосрочные стратегические цели, а также создать финансовую подушку безопасности, в том числе на случай наступления особых жизненных ситуаций. Операторы программы – негосударственные пенсионные фонды (НПФ), которые обеспечивают сохранность и доходность сбережений и осуществляют выплаты этих сбережений. Это крупные финансовые организации, многие из которых имеют почти 30-летнюю историю успешной деятельности по реализации пенсионных программ. К 30 августа 2024 г. россияне заключили более 1.1 млн договоров ПДС на сумму свыше 59,2 млрд руб. На 1 сентября 2024 года услуги по программе долгосрочных сбережений оказывали 28 НПФ. Детальная информация о Программе.}

_***

_{СРО НАПФ (Саморегулируемая организация Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов) учреждена 22 марта 2000 года для обеспечения благоприятных условий деятельности членов НАПФ, защиты интересов членов ассоциации, вкладчиков, участников и застрахованных лиц, установления правил и стандартов деятельности, обеспечивающих эффективность работы членов НАПФ. Является членом РСПП, СПКФР и АРФГ.}

_{НАПФ объединяет 46 организаций: 35 НПФ и 11 ассоциированных членов.}

_{Совокупные активы фондов-членов НАПФ превышают 5,3 трлн руб. По итогам 2023 года количество участников добровольной пенсионной системы достигло 6,5 млн человек, из которых 1,6 млн – получатели негосударственной пенсии. В программах корпоративного НПО находятся 4,3 млн участников. Количество застрахованных лиц, формирующих свои накопления в фондах, превысило 37 млн человек.}

Все Новости НАПФ

13 сентября 2024

Начинал с нефтяников: обзор НПФ «Эволюция»

Главная / Пресс-центр / Архив новостей / Новости пенсионного рынка

Начинал с нефтяников: обзор НПФ «Эволюция»

13 сентября 2024

Негосударственный пенсионный фонд «Эволюция» начал, ориентируясь на сотрудников госкорпорации «Роснефть». За 24 года жизни НПФ объединил под своим крылом еще несколько фондов и стал одним из крупнейших на рынке. Фонд по объему пенсионных резервов находится на третьем месте. Разберем подробнее, чем отличается фонд от остальных участников рынка и кому подойдет лучше всего.

Что такое НПФ

НПФ, или негосударственный пенсионный фонд, — это организация, которая зарабатыват на хранении и приумножеении накоплений пенсионных средств клиентов. Результатом накоплений могу быть регулярные выплаты в будущем либо — возможность снять накопленную сумму единовременно.

История фонда «Эволюция»

НПФ «Эволюция» раньше назывался НПФ «Нефтегарант». Был основан в 2000 году госкомпанией «Роснефть» (99,5 %) и «Страховой компанией “Нефтеполис”» (0,5 %). На протяжении семи лет фонд развивался на территориях присутствия «Роснефти».

В 2014 году стал членом Совета Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов (НАПФ), реорганизовался и получил лицензию Банка России на «осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию».

А 2015 году «Агентство по страхованию вкладов» включило НПФ «Эволюция» в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц. С тех пор сбережения вкладчиков застрахованы на случай банкротства или ликвидации фонда.

В 2016 году фонд запустил корпоративную пенсионную программу для 30 000 сотрудников еще одного нефтегиганта — компании «Башнефть» (как раз тогда госкомпания провела сделку поглощения).

С августа 2019 года фонд носит название «НПФ Эволюция». В конце 2020 года НПФ поглотил три фонда: «НПФ Согласие», «НПФ Социальное развитие» и «НПФ Образование».

Офисы «НПФ Эволюция» есть в Москве, Подольске, Череповце, Липецке, Орле, Старом Осколе, Краснодаре, Сосновом Бору, Самаре, Ижевске, Новосибирске, Красноярске, Владивостоке, Уфе, Екатеринбурге, Оренбургской области, Ханте-Мансийском автономном округе, Алтайском и Иркутском крае.

А как у фонда дела с выполнением показателей эффективности?

Главные показатели фонда

Основные показатели фондов по активам, капиталу, пенсионным резервам, количеству участников можно найти на сайте Центробанка. На сайте нужно зайти в отчет «Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов» за первый квартал 2024.

Аналитическая информация о результатах инвестиционной деятельности АО «НПФ Эволюция» за 2023 год была предоставлена клиентам 1 марта 2024-го. Фонд продемонстрировал доходность, начисленную на счета клиентов по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) стратегии «Базовая», в размере 8,09 % годовых, а по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) 6,62 % годовых.

_{Результаты деятельности с сайта НПФ}

Накопленный уровень доходности, распределенный на счета клиентов с 2016 по 2023 год, по договорам НПО составил 68,6 %, а по договорам ОПС — 66,4 %. Накопленная официальная инфляция за аналогичный период, для сравнения, составила 58,7 %.

За три месяца, начиная с января 2024 года, АО «НПФ Эволюция» перечислил своим клиентам 2,6 миллиарда рублей. Этот показатель увеличился на 10 % по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. 1,9 миллиарда рублей из суммы пришлось на выплаты по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО).

На текущий момент 94 500 человек получают негосударственную пенсию от фонда. В основном это те клиенты, которые ранее откладывали средства вместе с работодателями в рамках корпоративных пенсионных программ.

В сфере обязательного пенсионного страхования (ОПС) общая сумма выплат за первый квартал 2024 года составила 550 миллионов рублей. Эти средства получили 8 500 клиентов фонда в виде пенсии, накопительных выплат и разовых взносов. По сравнению с первым кварталом прошлого года количество получателей увеличилось на 16 %.

Инвестиционная деятельность фонда за первый квартал 2024 года принесла доход в размере 7,6 миллиарда рублей, а чистая прибыль составила 7,5 миллиарда рублей.

С января по июль 2024 года НПФ «Эволюция» выплатила своим клиентам пенсии на сумму 6,6 миллиарда рублей. Это на более чем 15 % превышает аналогичный показатель за тот же период 2023 года.

Существенная часть этих выплат пришлась на договоры негосударственного пенсионного обеспечения, где сумма выплат составила 5,3 миллиарда рублей. Этот показатель также вырос на 12 % по сравнению с предыдущим годом. За последние семь месяцев негосударственные пенсии получили 95,5 тысячи человек, большинство из которых продолжили формировать свои накопления через корпоративные пенсионные программы, предлагаемые НПФ «Эволюция».

Что касается обязательного пенсионного страхования, то в этом направлении сумма выплат за отчетный период достигла 1,8 миллиарда рублей. Это на 25 % больше, чем в прошлом году.

Рейтинг НПФ по надежности

«НПФ Эволюция», по мнению крупнейшего российского кредитного рейтингового агентства RAEX («Эксперт Ра»), достоин рейтинга финансовой надежности ruAAА. Это наивысший уровень.

30 мая 2024 года фонд подтвердил свой рейтинг. Прогноз — стабильный.

По оценке Национального рейтингового агентства (НРА) фонду присвоен рейтинг AAА|ru.pf|. Подтвержден 28 декабря 2023 года со статусом: стабильный. Рейтинг присваивается по пяти показателям:

стабильно высокие рыночные позиции;

низкие финансовые риски портфелей пенсионных накоплений и резервов;

стабильно высокий показатель обеспеченности капиталом, оцененном на периоде трех лет;

высокая оценка ресурсной и акционерной базы фонда;

качество клиентского сервиса.

Доходность пенсионных накоплений и пенсионных резервов

В рейтинге доходности пенсионных накоплений, составленном в третьем квартале 2023 года на основании данных Центробанка, «НПФ Эволюция» занимал девятую строчку среди 27 участников. Результат казался неплохим — 8,05 %. Для сравнения, у лидера рейтинга «НПФ Сбербанка» — 13,11 %. Инфляция в России, по данным Росстата, — составляла 7,42 %.

Если рассмотреть динамику, то третий квартал 2023 года был хуже по доходности, чем первый — 8,35 % (при этом аж 15 место в рейтинге) и второй квартал — 9,02 % (14 место).

В четвертом квартале 2023 года фонд опустился по доходности на 10 строчку с результатом 6,58 %, а в первом квартале спустился аж на 24 строчку: результат 7,64 %.

В рейтинге доходности пенсионных резервов «НПФ Эволюция» позиция в третьем квартале 2023 года была чуть хуже: 11 место среди 34 фондов. Показатель — 8,02 %, но до лидеров очень далеко.

В четвертом квартале 2023 года седьмое место — 7,63 %, в первом квартале 2024 года аж 26 место — 7,74 %. Первая тройка: НПФ «Профессиональный» — 18,13 %, «НПФ «Сбербанка» — 11,54 %, НПФ «Атомгарант» — 10,52 %.

Доходность пенсионных резервов во втором квартале 2024 года составила — 6,57 %, накоплений — 5,97 %.

Во втором квартале 2024 года негосударственные пенсионные фонды продемонстрировали доходность на уровне 0,8 % как для пенсионных накоплений, так и для пенсионных резервов. Эти значения ниже, чем в первом квартале 2024 года, где доходность составила 2,3 % для накоплений и 1,8 % для резервов. Снижение доходности связано с отрицательной переоценкой облигаций и акций.

Активы фонда

По объему активов фонд в третьем квартале 2023 года расположился на шестом месте, занимая 6,87 % от всего рынка. В денежном эквиваленте сумма крупная — 366,6 млрд рублей.

В четвертом квартале 2023 года шестое место — 376 млрд рублей или 6,94 %, в первом квартале 2024 года также шестое место — 382 млрд рублей или 6,95 %.

На долю топовой пятерки — 63,38 %, а на топ-10 — 90,54 % всего объема активов фондов.

Активы фонда во втором квартале 2024 года составляют 393 млрд рублей.

Объем пенсионных накоплений и пенсионных резервов

В рейтинге объема пенсионных накоплений «НПФ Эволюция» в третьем квартале 2023 года занимал шестое место среди всех 37 участников рынка (42,3 млрд рублей). Доля составляла 4,61 %. В четвертом квартале 2023 года седьмое место — 196 млрд рублей с долей 5,98 %. В первом квартале 2024 года также седьмое место — 198 млрд и доля 5,95 %.

У лидера, НПФ «Сбербанка» — 23,28 % (776 млрд рублей). У первой пятерки общий объем накоплений достигает 78,75 % всего рынка.

Во втором квартале 2024 года объем пенсионных накоплений составил — 199 млрд рублей.

Структура инвестиционного портфеля фонда почти на 86 % состоит из облигаций российских эмитентов и российских государственных ценных бумаг.

В рейтинге объема пенсионных резервов «НПФ Эволюция» занимал в третьем квартале 2023 года третье место среди 35 фондов — 163,2 млрд рублей и 9,06 %. В четвертом квартале 2023 года также третье место — 167,9 млрд рублей и 9,19 %, в первом квартале 2024 года стабильное третье место — 172,6 млрд рублей с долей рынка 9,25 %.

Первая тройка: НПФ «Благосостояние» — 28,44 %, НПФ «Газфонд» — 26,89 %, НПФ «Эволюция» — 9,25 %. На них суммарно приходится 64,58 % рынка. При этом разница с первыми двумя строчками у «НПФ Эволюция» по объему пенсионных резервов существенная. Например, у НПФ «Благосостояние» (АО) — 530,7 млрд рублей, у НПФ «Газфонд» (АО) — 501,7 млрд рублей.

Во втором квартале 2024 года объем пенсионных накоплений составил — 185 млрд рублей.

таблица.png

Количество застрахованных

Всего в «НПФ Эволюция» застраховано 1,904 млн человек или 5,27 % от всего рынка. Фонд входит в топ-10, расположившись на седьмой строчке. В рейтинге всего 27 участников. У лидера рейтинга, «НПФ Сбербанка» доля = 23,83 % (8,6 млн человек). Во втором квартале 2024 число застрахованных составило 1,85 млн человек.

Услуги «НПФ Эволюция»

В перечень услуг фонда входит индивидуальный пенсионный план, корпоративные пенсионные программы, накопительная пенсия и программа долгосрочного сбережения.

Что еще есть у фонда:

свое мобильное приложение в AppStore и Google Play;

личный пенсионный кабинет для контроля состояния пенсионного счета.

Более 100 000 человек уже получают пенсию в АО «НПФ Эволюция».

Какие есть пенсионные программы у в «НПФ Эволюция»? Разберем подробнее.

Индивидуальный инвестиционный план

Компания предлагает индивидуальный пенсионный план, у которого есть ряд базовых условий:

минимальный взнос — от 1 000 рублей (периодичность взносов произвольная);

минимальная сумма пополнений от 500 рублей;

ежегодное начисление инвестиционного дохода;

выбор срока получения пенсии — от пяти и до 20 лет;

предусмотрено правопреемство.

Пример расчета пенсии по программе ИПП (не дает 100 % гарантии, что вы будете получать такие же суммы в результате работы фонда, это просто расчеты калькулятора фонда).

Для женщин:

Для мужчин расчет больше, потому что им копить на пенсию приходится дольше на пять лет, чем женщинам:

Корпоративные программы

Программы от работодателей делятся на три категории:

социальная программа предполагает формирование негосударственной пенсии работнику за счет взносов компании;

паритетная программа позволяет компании и работнику делать совместные накопленные средства на пенсию работника (паритетные взносы);

специальная программа позволяет формировать негосударственную пенсию для узкого круга ключевых работников компании.

Накопительная пенсия

Фонд предлагает перевести к нему накопительную часть пенсии, которая уже сформирована у человека до заморозки (с 2002 по 2014 годы). Несмотря на то, что страховые взносы больше не пополняют пенсионный счет накопительной пенсии, он растет за счет начисляемой ежегодно доходности фонда. При условии, что фонд не показывает отрицательную или нулевую доходность.

Накопительная пенсия дополняет страховую и ее плюс в том, что она назначается по достижению 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин.

Программа долгосрочных сбережений

Новый финансовый инструмент позволяющий, при участии государства, получить дополнительный доход в будущем или создать подушку безопасности для «особых жизненных ситуаций».

Преимущества ПДС:

страхование пенсионных сбережений на 2,8 миллиона рублей;

источники пополнения — личные взносы, средства накопительной пенсии по ОПС и государственное софинансирование. Софинансирование от государства до 36 000 рублей в год в течение трех месяцев;

налоговые льготы с выплатой до 52 000 рублей в год;

возможность получить при сложных жизненных ситуациях, спустя 15 лет действия договора и по достижении 55 лет женщинами и 60 лет мужчинами.

Пример расчета по ПДС:

Программа долгосрочных сбережений

Заключить договор долгосрочных сбережений с фондом можно несколькими способами:

Онлайн на сайте фонда. Вам нужно зайти в раздел «Долгосрочные сбережения/Оформить договор» и подготовить необходимые документы: паспорт, СНИЛС и ИНН.

Лично в офисе фонда. Полный список офисов доступен на сайте в разделах «О Фонде/Контакты и реквизиты» или просто «Контакты». Не забудьте взять с собой оригиналы паспорта, СНИЛС и ИНН, а также указать свою электронную почту. На неё будет отправлен договор-оферта и ссылка для оплаты первого взноса.

Договор долгосрочных сбережений вступает в силу с момента поступления первого взноса в Фонд. Обычно средства зачисляются в течение трех дней, что связано с процессом поступления денег из банка, открытия счета и их учета на счету в НПФ.

Для оформления договора потребуется иметь с собой паспорт, СНИЛС и ИНН.

Кроме того, АО «НПФ Эволюция» запустил акцию «Получи 2000 бонусов за единовременный взнос в ПДС». Цель этой акции — побудить клиентов активно накапливать средства в рамках программы долгосрочных сбережений (ПДС). Она будет действовать с 4 сентября по 6 октября 2024 года.

Кому подойдет фонд

«НПФ Эволюция» относится к десятке наиболее успешных негосударственных пенсионных фондов страны. Изначально был ориентирован на работников компании «Роснефть». Сегодня это крупный НПФ, услуги которого доступны и теоретически интересны всем. Территория присутствия по стране хоть и ограничена, но более-менее широка.

Фонд можно рассмотреть как перспективный для вложений. При этом он все еще проигрывает по доходности топовым конкурентам. Однако лидерам свойственно меняться местами.

Офисы НПФ «Эволюция» в России

С увеличением интереса граждан к программе долгосрочных сбережений, а также к другим услугам, предлагаемых негосударственными пенсионными фондами, НПФ стремятся расширить свое присутствие в различных регионах страны.

НПФ «Эволюция» уже открыл новые компактные офисы, которые удобно расположены для клиентов, в таких городах, как Ульяновск, Омск и Калининград. В Липецке, Новосибирске, Череповце, Ростове-на-Дону, Красноярске и Челябинске проведена трансформация офисов с наибольшим потоком клиентов. Кроме того, в Оренбурге, Тюмени, Комсомольске-на-Амуре, Уфе, Иркутске и Кемерово действующие офисы переехали на новые адреса, чтобы улучшить доступность для посетителей.

О личном кабинете

Личный кабинет НПФ «Эволюция» — это удобный и функциональный инструмент для управления вашими пенсионными накоплениями, а также для получения информации о состоянии вашего счета.

Основные функции и особенности личного кабинета включают:

Регистрация и вход: для доступа к личному кабинету необходимо пройти процедуру регистрации. После этого можно будет войти, используя логин и пароль.

Просмотр информации о накоплениях: в личном кабинете можно увидеть информацию о пенсионных накоплениях, а также данные о взносах, произведенных в НПФ «Эволюция». Это позволяет отслеживать изменения в размере накоплений и планировать будущие вложения.

Заявки и изменения: можно подавать различные заявки через личный кабинет, например, на изменение условий договора, на получение выписок из лицевого счета или на перевод накоплений из другого фонда.

Настройки уведомлений: возможность настроить уведомления о состоянии счета, изменениях в законодательстве или акциях фонда.

Обратная связь и поддержка: пользователи могут задать вопросы или оставить предложения через раздел обратной связи.

Безопасность: личный кабинет защищен современными стандартами безопасности, что обеспечивает конфиденциальность вашей информации и защиту от несанкционированного доступа.

Для регистрации в личном кабинете потребуется предоставить следующую информацию:

личные данные;

данные паспорта;

номер телефона;

адрес электронной почты.

На указанный адрес электронной почты будет отправлена ссылка для создания пароля.

Данный материал и вся представленная в нем информация не является какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.

Читать больше: https://pensiya.pro

Все Новости пенсионного рынка

Ближайшие мероприятия

Заседание Рабочей группы по PR-сопровождению Закона о ПДС+Проектный офис

офис НАПФ + ВКС
понедельник, 16 сентября